Inventura majetku
Společně sepíšeme přehled nemovitostí, finančních produktů, pojistek a dalších aktiv. Mnohdy se přitom ukáže, že klient o části svého majetku ani neví.
Správa dědictví a majetku
Co po tobě zbyde – a pro koho?
Strategie převodu majetku, která ochrání rodinu a sníží daňové zatížení.
Dědictví není jen pro bohaté
Řada lidí si myslí, že plánování dědictví se týká jen movitých rodin s vilami a firmami. Realita je jiná: každý, kdo vlastní nemovitost, má spoření nebo pojistku, má co předat. Bez správně připravených dokumentů – závěti, smluv o darování, správně nastavených obmyšlených v pojistných smlouvách – může část majetku skončit mimo rodinu nebo zdržena v dědickém řízení na měsíce. V Skupině Horák ti pomůžeme zmapovat, co vlastníš, komu to chceš přenechat a jak to udělat nejjednodušeji a s minimálními náklady. Nesuplujeme notáře ani advokáty, ale spolupracujeme s ověřenými odborníky, na které tě rádi odkážeme.
Čtyři kroky k uspořádanému dědictví
Jednoduchý proces, který ochrání to, na čem celý život pracuješ.
Určení oprávněných osob
Projdeme, kdo je aktuálně uveden jako obmyšlený v pojistných smlouvách a penzijním spoření – chyby v těchto polích jsou velmi časté a mohou mít závažné důsledky.
Dokumentace a doporučení
Zpracujeme přehled doporučených kroků: úprava smluv, odkázání na notáře pro sepsání závěti, nastavení darování v rodině s ohledem na daňové předpisy.
Průběžná aktualizace
Životní situace se mění – rozvod, přírůstek v rodině, nový majetek. Každoroční revize zajistí, že plán dědictví odpovídá aktuální realitě, ne té před deseti lety.
Co my neděláme – a proč je to důležité vědět
Nejsme notáři ani daňoví poradci s oprávněním k právnímu zastupování. Naše role je finanční – analyzujeme produkty, nastavujeme obmyšlené, koordinujeme dokumentaci a spolupracujeme s právními odborníky. Na sepsání závěti nebo darovací smlouvy tě vždy odkážeme ke konkrétnímu notáři v Pardubicích nebo v místě tvého bydliště. Transparentnost v tom, co děláme a co ne, je pro nás klíčová – nechceme, aby ses po čase divil, co jsi vlastně dostal.
„Tatínek zemřel nečekaně a dědické řízení bylo noční můrou – proto jsem se rozhodla to svým dětem neudělat. Poradkyně z Horák mi pomohla za dvě odpoledne uspořádat vše podstatné. Dnes spím klidně a vím, že děti budou chráněny.“
Jana Procházková, Pardubice
Víš, komu teď patří tvůj majetek v případě nečekané události?
Domluvme si konzultaci – projdeme to společně a bez zbytečného stresu.